本公司根據中國證券監督管理委員會頒發的《證券投資基金銷售適用性指導意見》、《證券期貨投資者適當性管理辦法》及中國證券投資基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，制定了基金投資者適當性評估流程及標準。

本公司將投資者分為普通投資者和專業投資者。符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條要求的投資者為專業投資者，可購買或接受所有風險等級的基金產品或者服務；專業投資者之外的，符合法律、法規要求，可以從事基金交易活動的投資者為普通投資者。普通投資者風險承受能力評估標準及其與基金產品或服務風險等級的匹配原則具體如下：

一、普通投資者風險承受能力評估標準

本公司向普通投資者銷售基金產品或者提供服務時，將根據自然人投資者、機構投資者的各自特點，向投資者提供具有針對性的投資者基本信息表，并對其進行風險承受能力評估；本公司主要了解投資者的下列信息：

（一）自然人的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式、有效身份證件、出生日期、性別、國籍，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息；

（二）收入來源和數額、資產、債務等財務狀況；

（三）投資相關的學習、工作經歷及投資經驗；

（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標；

（五）風險偏好及可承受的損失；

（六）誠信記錄；

（七）實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；

（八）法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關信息；

（九）其他必要信息。

本公司采用向普通投資者提供紙質或者電子文檔風險測評問卷的形式，對其風險承受能力進行測試。

本公司將根據投資者基本信息表、風險測評問卷以及其他相關資料，對普通投資者風險承受能力進行綜合評估，并在評估工作結束之日起5個工作日內，將評估結果告知投資者；風險測評問卷由12道選擇題組成，評估總分最低為1分，最高為100分，本公司根據評估總分將普通投資者按其風險承受                            能力由低至高順序，依次劃分為：C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5五個類型，相應的風險等級名稱是：保守型、穩健型、平衡型、進取型、激進型。評估結果分數對照表如下：

風險承受能力經評估為C1類的自然人投資者，符合以下情形之一的，將其認定為風險承受能力最低類別的投資者：

（一）不具有完全民事行為能力；

（二）沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失；

（三）法律、行政法規規定的其他情形。

二、投資者風險承受能力等級與基金產品或服務風險等級匹配原則

我公司銷售的基金產品或者服務的風險等級按照風險由低至高順序，依次劃分為：R1、R2、R3、R4、R5五個等級，相應的風險等級名稱是：低風險、中低風險、中風險、中高風險、高風險。

普通投資者風險承受能力與基金產品或者服務的風險等級按照以下適當性匹配原則：

風險承受能力最低類別的普通投資者只可購買或接受R1風險等級的基金產品或者服務。

公司名稱：銀河期貨有限公司

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